Politique LCB-FT
Dernière mise à jour : 1er juin 2026
Dolapo ECOM LLC, éditeur de la marque DolaPay, s'engage à respecter les plus hauts standards de lutte contre le blanchiment de capitaux (« LCB ») et le financement du terrorisme (« FT »), conformément aux recommandations du GAFI et à la législation de chaque juridiction dans laquelle nous opérons.
1. Approche fondée sur les risques
Nous appliquons une approche fondée sur les risques à l'onboarding, au suivi et au reporting, avec une vigilance renforcée pour les relations à risque élevé.
2. Diligence client (KYC/KYB)
- Vérification de l'identité de l'ensemble des marchands, bénéficiaires effectifs et dirigeants.
- Contrôles sur l'origine des fonds pour les relations de valeur élevée.
- Filtrage continu contre les listes de sanctions, PPE et médias négatifs.
3. Surveillance des transactions
Chaque transaction est notée en temps réel via des règles et des modèles d'apprentissage automatique. Les alertes sont examinées par notre équipe Financial Crime et transmises à la cellule de renseignement financier compétente lorsque nécessaire.
4. Déclarations de soupçon
Nous déposons des déclarations de soupçon (SAR) sans informer le client, conformément à la loi locale.
5. Formation et gouvernance
Nos collaborateurs suivent une formation annuelle obligatoire en LCB-FT. Le responsable conformité rend compte directement au conseil d'administration de l'efficacité du dispositif.
6. Contact
Demandes des autorités et régulateurs : compliance@dola-pay.com.